z usług jednej instytucji finansowej od wielu pokoleń .
Co oferują banki w Polsce ?
Private Banking jest dostępny w ofercie największych banków w Polsce . Z tej prestiżowej usługi korzysta coraz więcej osób , które chcą powierzyć zarządzanie majątkiem profesjonalistom . Banki , które oferują Private Banking i Wealth Management , to m . in . mBank , Santander , BNP Paribas , Citi Handlowy , Alior Bank czy PEKAO S . A . Usługi te są dość zróżnicowane , ale mają też wspólne cechy , jak dostęp do szerokiej gamy produktów inwestycyjnych i oszczędnościowych , prestiżowe karty kredytowe ( np . World Elite ), dedykowany doradca finansowy czy usługi consierge . Wybrane instytucje finansowe proponują również długoterminowe rozwiązania i zarządzanie całym majątkiem , a także sukcesją .
Z drugiej strony warto zwrócić uwagę na rosnącą liczbę klientów zainteresowanych Private Bankingiem i na zmiany w świadomości Polaków dotyczące budowania majątku . Dlatego należy mieć nadzieję , że oferta będzie ewoluować .
Warto też podkreślić , że to rozwój technologii będzie kształtować przyszłość Private Bankingu i Wealth Managementu . Automatyzacja , big data i sztuczna inteligencja umożliwią bardziej spersonalizowane usługi i lepsze zarządzanie ryzykiem . Technologie i innowacje powinny też wpłynąć na rozwój Private Bankingu w Polsce .
Podsumowanie
W Polsce rynek usług związanych z Private Banking i Wealth Management wciąż raczkuje , choć widać już pewne pozytywne zmiany . Głównym zarzutem w stosunku do banków oferujących te usługi jest to , że nie różnią się one zbytnio od usług dla klienta standardowego . Duży nacisk jest położony na doraźne zyski finansowe i typowe produkty inwestycyjne .
Brakuje kompleksowego podejścia do zarządzania majątkiem i wielopokoleniowości , która jest charakterystyczna dla prawdziwego Private Bankingu czy Wealth Managementu . Nie buduje się też długoterminowych relacji z konkretną instytucją finansową czy doradcami .
Agnieszka Zadroga
Absolwentka studiów MBA na Uniwersytecie Ekonomicznym we Wrocławiu . Pracowała 10 lat w Santander Consumer Bank jako Starszy Menadżer ds . produktów depozytowych i inwestycyjnych oraz dwa lata jako kierownik finansowy u wrocławskiego dewelopera . Od 2016 r . pracuje jako copywriter , dzieląc się wiedzą na temat rynku finansowego , produktów inwestycyjnych i emerytalnych oraz bankowości .
smart-magazine . pl
81