SMART Business 3(2024) | Page 144

INWESTYCJE się on atrakcyjny w danym momencie . Dywersyfikacja portfela na różne branże i klasy aktywów jest kluczowa w zarządzaniu ryzykiem . Zrozumiałem też , jak ważne jest monitorowanie globalnych trendów gospodarczych i decyzji politycznych , które mogą znacząco wpłynąć na rynki . Drugą inwestycję poczyniłem w kraju rozwijającym się , który wydawał się obiecujący ze względu na rosnącą gospodarkę i stabilność polityczną . Inwestycja okazała się nietrafiona z powodu nagłego przewrotu politycznego . W wyniku tego rynek lokalny załamał się , a wartość inwestycji gwałtownie spadła . Jednak dzięki tej sytuacji zrozumiałem , że ryzyko polityczne jest kluczowym czynnikiem w inwestycjach zagranicznych . Nawet najbardziej obiecujące gospodarki mogą być destabilizowane przez czynniki polityczne . Niezbędne jest regularne monitorowanie sytuacji politycznej w krajach , w których inwestujemy , a także posiadanie planu wyjścia w przypadku pojawienia się niepokojących sygnałów .
Moja przygoda z inwestowaniem rozpoczęła się jeszcze przed kryzysem finansowym z roku 2009 . W zasadzie w tamtym czasie miałem już etat w firmie z branży finansowej i mogłem przyglądać się rozwojowi sytuacji „ od środka ”. Kluczową lekcją z tamtego okresu było zrozumienie , że inwestowanie w przedsiębiorstwa bez solidnych fundamentów i realistycznych modeli biznesowych jest niezwykle ryzykowne , niezależnie od obietnic i euforii wokół danego sektora . Nauczyłem się , że należy zachować ostrożność , gdy rynek jest w stanie euforii , a ceny akcji rosną bez uzasadnienia w danych .
DJ : Pomagasz innym w inwestowaniu i dzielisz się swoją wiedzą . Czy uchylisz rąbka tajemnicy na temat tego , jak wyglądają Twoje prywatne inwestycje ?
CC : Mój portfel inwestycyjny wygląda aktualnie następująco :
• 40 % – nieruchomości ( lokale użytkowe ),
• 20 % – akcje i udziały we własnych przedsięwzięciach ,
• 5 % – branża kosmiczna ( akcje ),
• 5 % – branża OZE ( akcje ),
• 5 % – branża elektromobilności ( dług z możliwością konwersji na udziały ),
• 5 % – branża e-commerce ( akcje ),
• 5 % – branża deeptech ( udziały ),
• 5 % – branża rolnicza ( akcje ),
• 5 % – branża przetwórstwa owocowo- -warzywnego ( udziały ),
• 5 % – branża produkcji napojów ( akcje ).
Mój portfel jest również zdywersyfikowany pod względem walut : PLN ( 60 %), EUR ( 20 %), USD ( 20 %).
DJ : Choć to pytanie będzie tendencyjne , nie mogę go nie zadać , mając przed sobą praktyka z takim doświadczeniem – w co inwestować w drugiej połowie 2024 r . i na początku 2025 ?
CC : Druga połowa 2024 r . i początek 2025 będą prawdopodobnie okresem zwiększonej zmienności na rynkach , co wymaga przemyślanej strategii inwestycyjnej . Dywersyfikacja , monitorowanie globalnych trendów oraz uwzględnienie zarówno tradycyjnych , jak i nowoczesnych sektorów , mogą
144 # 3 październik 2024