Private Banking i Wealth Management mają za sobą długą historię , która sięga kilkuset lat wstecz . Usługi te wywodzą się z Włoch , Szwajcarii , Anglii i Niderlandów . Przykładowo już Medyceusze oferowali usługę zarządzania majątkiem najbogatszym mieszkańcom Florencji .
Kolejnymi kamieniami milowymi dla ewolucji usług bankowych był rozwój handlu międzynarodowego , a następnie rewolucja przemysłowa , która stworzyła duże fortuny . W tym czasie powstały znane instytucje bankowe , takie jak Coutts & Co . w Wielkiej Brytanii ( bank ten zajmował się finansami rodziny królewskiej ) i Pictet w Szwajcarii , które specjalizowały się w usługach Private Banking .
Po drugiej wojnie światowej bogate rodziny zaczęły szukać sposobów na bezpieczne przechowywanie oraz pomnażanie swoich majątków . Szwajcaria ze względu na politykę neutralności wydawała się naturalnym wyborem . Obecnie Private Banking i Wealth Management są dostępne w większości krajów , a liczba osób , które korzystają z tych usług , wciąż rośnie . Zjawisko to dotyczy również Polski .
Czym są Private Banking i Wealth Management ? Kto i kiedy powinien korzystać z tych usług ? Co oferują w tym zakresie banki w Polsce ? Tego dowiesz się z naszego artykułu .
Czym jest Private Banking ?
Private Banking , czyli bankowość prywatna , to ekskluzywna usługa bankowa skierowana do klientów o wysokich dochodach i znacznych zasobach pieniężnych . Obejmuje wiele spersonalizowanych usług finansowych i doradczych , które mają na celu zarządzanie majątkiem klienta , optymalizację inwestycji oraz ochronę jego interesów finansowych .
Osoba , która korzysta z Private Banking , ma dostęp do produktów i rozwiązań , które mają zindywidualizowany charakter . Można powiedzieć , że usługa Private Banking jest szyta na miarę danego klienta .
Oferta Private Banking jest przeznaczona dla wąskiej grupy zamożnych klientów . Jest ona atrakcyjniejsza i bardziej zaawansowana niż w przypadku standardowych propozycji banku , do których dostęp mają wszyscy konsumenci . Nic zatem dziwnego , że w miarę wzrostu zamożności naszego społeczeństwa rośnie również zainteresowanie tą usługą .
Zamożny klient , który chce powierzyć swoje finanse renomowanej instytucji finansowej w ramach Private Banking , może liczyć na najwyższe standardy poufności oraz na dostęp do takich elementów oferty , jak :
kompleksowe zarządzanie majątkiem , w tym inwestycje w różnorodne aktywa , takie jak akcje , obligacje , fundusze inwestycyjne , nieruchomości , a także alternatywne formy inwestycji , takie jak sztuka czy kolekcjonerskie dobra luksusowe ;
spersonalizowane porady dedykowanych doradców finansowych i doradców inwestycyjnych dotyczące inwestycji ,
smart-magazine . pl
77