Podsumowując , Wealth Management koncentruje się na długoterminowym rozwoju i ochronie majątku , a nie tylko na bieżących potrzebach finansowych . Usługi te są skierowane do osób , które chcą zabezpieczyć swoją przyszłość finansową oraz przyszłość swoich potomków i są zainteresowani wielopokoleniową budową majątku .
Kiedy warto korzystać z usług Private Banking i Wealth Management ?
Private Banking czy Wealth Management to oferta dla ludzi zamożnych . Mogą z niej korzystać osoby , które mają miesięczny dochód na poziomie co najmniej 20 tys . i mają ulokowane minimum 500 tys . w aktywach płynnych . Progi są wyznaczane indywidualnie przez banki .
W Polsce z usług Private Banking korzystają głównie bogaci przedsiębiorcy , którzy przez ostatnie kilkadziesiąt lat budowali swoje majątki . Mniej liczną grupę stanowi
wyższa kadra menadżerska , sportowcy czy celebryci . Tylko 5 – 10 % klientów Private Banking stanowią osoby , które odziedziczyły majątek . Widać tutaj różnice między Polską a choćby Wielką Brytanią , gdzie duże fortuny przekazywane są od pokoleń w spadku .
Private Banking będzie odpowiedni dla Ciebie , jeśli masz znaczące zasoby finansowe i majątek , który wymaga indywidualnego podejścia oraz zaawansowanego zarządzania . Doradcy inwestycyjni pomogą Ci opracować spersonalizowane strategie inwestycyjne i będą skutecznie zarządzać ryzykiem . Warto skorzystać też z pomocy doradców finansowych w celu przygotowania planu optymalizacji podatkowej .
Obecnie potrzeby najbogatszych Polaków zmierzają bardziej w kierunku Wealth Management , który oferuje holistyczne zarządzanie majątkiem w długim terminie . Może niedługo pójdziemy wzorem zamożnych krajów , w których bogate rodziny korzystają
smart-magazine . pl
79